Vorsorge- und Risikomanagement

Ohne eine Bedarfsgerechte Absicherung der wichtigsten Lebensrisiken kann jede Vermögens-, Einkommens- und Liquiditätsplanung hinfällig werden. Das Erkennen und die Absicherung existenzzerstörender und existenzbedrohender Risiken ist das Fundament, auf dem der Vermögensaufbau steht.

In der Regel werden Vorsorge- und Absicherungsentscheidungen mit der Unterstützung von Versicherungsmaklern und Versicherungsvermittlern umgesetzt. Diese sind normalerweise aber nur unzureichend über die Lebensziele ihrer Mandanten informiert. Insofern sehen wir insbesondere in diesem Bereich die Notwendigkeit, eine ganzheitliche Betrachtungsweise anzuwenden.

Im Rahmen des Vorsorge- und Risikomangements erbringen wir für Sie folgende Dienstleistungen:

• Ermittlung der für Sie relevanten persönlichen und sachbezogenen Gefährdungspotentiale im Rahmen der Risikoermittlung
• Kategorisierung von Risiken unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Risikoeinschätzung in die Risikokategorien
  • existenzzerstörende Risiken
  • existenzbedrohende Risiken
  • existenzneutrale Risiken
• Festlegung der Gefährdungsklassen potenzieller Risiken
• Angemessenheitsprüfung bisheriger Absicherungsentscheidungen
• Analyse vorhandener Versicherungsprodukte
• Entwicklung individueller Absicherungskonzepte unter Berücksichtigung Ihrer Risikoeinschätzung
• Angemessenheitsprüfung bisheriger Vorsorgeentscheidungen
• Ermittlung bestehender Versorgungsansprüche
• Analyse vorhandener Vorsorgeprodukte
• Entwicklung individueller Vorsorgekonzepte
• Prüfung staatlicher Förderungsmöglichkeiten
• Prüfung steuerlicher Optimierungsmöglichkeiten
• Analyse von Produktvorschlägen
• Unterbreitung konkreter Lösungsvorschläge
• Vermittlung von Absicherungs- und Vorsorgeprodukten

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